新型浮動(dòng)費(fèi)率基金熱賣，公募管理費(fèi)系統(tǒng)改造已提上日程，第三方報(bào)價(jià)700萬至800萬元？

每經(jīng)記者｜黃小聰  李娜    每經(jīng)編輯｜肖芮冬    

近期，首批新型浮動(dòng)費(fèi)率基金在各個(gè)渠道陸續(xù)上架，有基金目前已提前結(jié)束募集。而除了忙銷售、忙投教，由于費(fèi)率的創(chuàng)新，基金公司還需要對(duì)系統(tǒng)進(jìn)一步改造。

此前《每日經(jīng)濟(jì)新聞》曾報(bào)道這些基金目前只有現(xiàn)金分紅一種方式，背后主要的原因就在于，目前的系統(tǒng)還無法滿足份額再投的分紅方式，需要進(jìn)行系統(tǒng)改造。

有意思的是，近日有市場(chǎng)消息稱，浮動(dòng)費(fèi)率基金的系統(tǒng)改造費(fèi)用或高達(dá)700萬~800萬元。那么，背后真實(shí)情況又是怎樣的？基金公司IT系統(tǒng)第三方供應(yīng)商究竟又來自哪些公司呢？

系統(tǒng)改造百萬元起步

對(duì)于市場(chǎng)傳出浮動(dòng)費(fèi)率基金系統(tǒng)改造費(fèi)用或高達(dá)700萬~800萬元的消息，從記者最新了解的情況來看，實(shí)際費(fèi)用并沒有這么高。

某基金公司人士就說道：“肯定沒有這么高。這個(gè)費(fèi)率改革是監(jiān)管指導(dǎo)的，哪能一個(gè)系統(tǒng)比ETF還貴。”

滬上某基金公司人士直接表示：“比這個(gè)數(shù)字低很多，大概是100萬~300萬元，而且也還有砍價(jià)的空間。”

另有基金公司人士也表示：“沒有傳的那么高，大概100萬元左右。”

還有一位基金公司人士則說道：“基礎(chǔ)夠用的版本100萬元就行。如果還有個(gè)性化需求，大概200萬元。”

當(dāng)然，有公司可能選擇“自己動(dòng)手”。有基金公司人士就表示：“我們的TA系統(tǒng)是自己開發(fā)的，所以沒有跟外部廠商咨詢過報(bào)價(jià)，估計(jì)這個(gè)改造也應(yīng)該是自己做。”

而至于改造的進(jìn)程，上述滬上某基金公司人士表示，“供應(yīng)商他們應(yīng)該也還在做功能系統(tǒng)方面的開發(fā)，目前還沒有跟公司的實(shí)際情況進(jìn)行匹配，應(yīng)該也還沒簽合同，但意向比較明確”。

另一位基金公司人士則說道：“時(shí)間肯定是一年之內(nèi)，一年之內(nèi)還不涉及千人千面的浮費(fèi)。”

系統(tǒng)改造涉及哪些方面？

據(jù)了解，基金公司的浮動(dòng)管理費(fèi)系統(tǒng)改造主要涉及會(huì)計(jì)估值系統(tǒng)、TA清算系統(tǒng)。

滬上某基金公司相關(guān)人士介紹道，這次系統(tǒng)的改造主要是收費(fèi)計(jì)算公式的改造，而以前費(fèi)率都是固定的。浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品需要根據(jù)客戶進(jìn)出時(shí)間計(jì)算收費(fèi)，還要和業(yè)績基準(zhǔn)進(jìn)行比較，確定到底落在哪個(gè)具體的檔次。

據(jù)了解，目前開發(fā)商主要有恒生、金證、贏時(shí)勝、金手指等。其中，恒生占據(jù)了絕大部分的市場(chǎng)份額。公募基金行業(yè)涉及產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、交易到后臺(tái)核算的全鏈路管理，都需用到恒生系統(tǒng)。

“像申購、清算等交易方面，大家用的基本都是恒生系統(tǒng)。特別是調(diào)高精度后，不同系統(tǒng)采取的標(biāo)準(zhǔn)不同，在基金凈值復(fù)核時(shí)，就容易產(chǎn)生誤差。銀行、券商和基金公司基本用的都是恒生系統(tǒng)。估值方面，贏時(shí)勝有一定的優(yōu)勢(shì)；金證也有，但是規(guī)模比較小。”某券商相關(guān)人士向記者這樣表示。

該券商相關(guān)人士進(jìn)一步表示，這次系統(tǒng)改造技術(shù)難度并不算大。新型浮動(dòng)費(fèi)率基金涉及動(dòng)態(tài)費(fèi)率配置、差異化計(jì)算等復(fù)雜需求。開發(fā)商提供基礎(chǔ)平臺(tái)、數(shù)據(jù)庫等，也必須要由開發(fā)商提供相關(guān)的升級(jí)補(bǔ)丁改造。

可以預(yù)見的是，隨著投資者數(shù)量增加，以及定投理念普及，這一計(jì)算復(fù)雜程度的增加也將會(huì)更大。

需要一提的是，恒生電子還入股了贏時(shí)勝，其或成為此次新型浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品助推系統(tǒng)改造升級(jí)的受益者。

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