養老星球 | 個人養老金產品名錄或將納入更多指數基金，13只養老目標基金一季度收益超5%

每經記者｜黃小聰    每經編輯｜葉峰    

近日，《關于指數基金納入個人養老金產品名錄相關工作的通知》下發到基金公司，主要內容在于各基金公司可以對照首批納入個人養老金產品名錄的指數基金篩選標準，對于符合條件的產品，可以申請納入。

此外，隨著一季度收官，記者注意到，共有13只養老目標基金今年一季度的收益超過5%，另有12只養老目標基金一季度的跌幅超過1%。

個人養老金產品名錄或將納入更多指數基金

根據下發的《關于指數基金納入個人養老金產品名錄相關工作的通知》顯示，主要包括了以下幾點內容：

一是，各基金公司可以對照首批納入個人養老金產品名錄的指數基金篩選標準，對于符合條件的產品，于每季度結束之日起1個月內申請納入。

二是，以市場公認的核心寬基指數或適合長期價值投資的紅利低波類指數作為跟蹤標的的普通指數基金、ETF聯接基金或指數增強基金。

其中核心寬基指數包括了：滬深300指數、中證500指數、中證800指數、上證指數、上證50指數、上證180指數、深證成指、深證50指數、深證100指數、深證300指數、創業板綜指、創業板指數、創業板50指數、科創50指數，科創100指數，科創創業50指數、中證A50指數、中證A100指數、中證A500指數。

另外，紅利低波類指數包括中證紅利指數、紅利低波指數、紅利低波100指數、滬深300紅利低波指數。

三是，普通指數基金和ETF聯接基金最近四個季度末規模均不低于10億元或上一月末規模不低于20億元，且產品成立以來跟蹤誤差不超過基金合同約定水平。

四是，指數增強基金成立滿三年，最近四個季度末規模均不低于10億元，且最近三年超額收益率為正。

五是，前五大投資者份額占比合計不超過50%。

六是，公募基金管理人最近一期分類評價結果不為C。

13只養老目標基金一季度收益超5%

近日，隨著養老目標基金的凈值陸續更新，截至今年3月底的收益情況也浮出水面。

Wind數據顯示，截至今年3月底，共有13只養老目標基金（不同份額分開計算，下同）今年一季度的收益超過5%。

另外，共有47只養老目標基金今年以來的收益為負，其中跌幅超過1%的共有12只。

24只養老目標基金份額減少超50%

隨著養老目標基金2024年報披露，全年基金的整體規模變化情況也浮出水面。

記者注意到，超60只養老目標基金在2024年的份額增長超過100%，部分產品的份額增長更是超1000%。不過有的產品主要是期初份額非常少，比如一些Y份額，期初份額接近于無，即使整體規模增長不多，增長比例也非常高。

而如果從份額增長的絕對數值來看，2024年共有12只養老目標基金份額增長超過了1億份。

不過，也有24只養老目標基金在2024年的份額減少超過了50%，以長信頤天平衡養老C類份額為例，2024年初時，份額還有約1.4億份，到了2024年底時，份額只剩下121.7萬份。

封面圖片來源：每日經濟新聞 劉國梅 攝