投資需謹慎丨“真實”謊言下“老師”的秘密

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“投資群”里的謊言

在一個熱熱鬧鬧的投資交流群里，有這樣一個號稱能夠預測股市走向的老師，群里的人跟著他做投資，貌似也賺了錢。不過這個“老師”的背后卻藏著一個大秘密。原來這看似真實的一切，全都是假象。投資群里竟然大部分人都是騙子偽裝出來的，他們的踴躍發言也都是為了一個精心設下的騙局。

去年年初，上海的李女士，開始考慮學習一些投資技巧，并購買了一些股票，讓自己多年的積蓄有穩定的增值。

就在李女士剛剛涉足股市的時候，被拉進了一個名叫道鴻新書交流會的微信群，有個微信名叫孫哥的人介紹說他的老師道鴻，在證券、私募等領域風生水起，最近正在寫一本如何在資本市場投資的書，而群里的消息，也都是交流投資股票心得等內容。

進群后沒多久，有人在群里說，道鴻老師正在網絡直播間和股民朋友分享新書的精髓，免費分析大盤、挑選牛股。這樣，李女士就開始聽這個道鴻老師的課。直播室里，還有其他幾位老師的股評，每天這幾位老師都輪流講課。

聽了一段時間的課之后，道鴻新書交流群被解散，李女士又被拉到一個股海無涯技術群。道鴻老師在每天的網絡直播中，除了進行股評，開始不斷提到一個觀點，A股市場不好賺錢，要到一個專門的平臺做恒生股指期貨能掙大錢。道鴻老師還透露，他正準備組織一個戰隊投資股指期貨，和另外一位老師的戰隊比賽。

看到收益豐厚 決定投資20萬元

此后，道鴻的助理在微信群里不斷提到，道鴻已經開始投資恒生股指期貨了，每天都有幾萬美元的收益。群里有人發言強烈要求加入道鴻老師的戰隊，有人開始在群里散布一些交易的截圖，說自己跟著道鴻老師投資恒生股指期貨，每天都有幾千甚至上萬美元的收益。

此時，和李女士聯系的孫哥勸說她清空在A股市場的投資，到一個叫西澳環球交易平臺的網站投資恒生股指期貨。看到大家投資股指期貨獲利如此豐厚，李女士開始動心了，決定投20萬元人民幣試一試。

注入大量資金 第一次獲利頗豐

就這樣，李女士開始在西澳環球的交易平臺上，按照群里的道鴻老師的指令，買漲或者買跌。不僅如此，道鴻老師在悉心指導李女士之余，還告訴她投資50萬美元可以加入他的關門弟子群，更大的資金量作為保證金可以撬動更大的杠桿，獲利更多。

面對誘惑，李女士在接下來的10多天里，陸續向平臺轉賬注入資金人民幣260萬元。第一次交易李女士就發現自己獲利頗豐，僅僅一次交易，她就“凈賺”2萬5千美元。

加大資金量就有更高的收益，看上去一切都很合理。但從此以后，李女士再也沒有“盈利”過。2018年5月10日，李女士按照道鴻老師的指令操作，但這一次交易平臺上顯示，李女士一下子就損失了150萬元人民幣。

急于翻本的李女士，再一次相信了道鴻老師。2018年5月11日晚上，道鴻老師要求，李女士再次投入100萬人民幣，加大倉底，這一次，交易平臺上顯示她只剩下2萬多美元，300多萬的積蓄幾乎全部付之東流。

發現被騙 警方開始調查

損失慘重的李女士怎么想都覺得不對，她不明白為什么自己能一下虧了那么多錢，于是她便向有專業背景的同學進行了咨詢。一番交流過后，李女士這才發現自己很有可能是被騙了，于是趕緊報了警。

警方接到報警后，通過對各種線索全面分析，初步判斷這是一個利用虛擬交易平臺實施詐騙的團伙，經過細致偵查，警方逐步明確了犯罪嫌疑人的具體信息。這伙人集中在廣東深圳的一棟寫字樓里，對外是一家信息服務公司，公司有七八十名員工。然而就在警方開展偵查工作不久，警方發現犯罪分子在柬埔寨買了一棟樓，且已裝修好，準備整體在8月15號的時候搬遷到柬埔寨去工作。

200多人被騙 涉案金額達2000多萬元

警方決定改變原計劃，提前實施抓捕。2018年8月2日，上海徐匯公安分局集中了4個警種近200名民警，在當地公安機關的配合下，一舉抓獲公司實際控制人黃某、張某，以及證券講師、業務員等各層級犯罪嫌疑人49名。當場繳獲作案電腦50余臺、作案手機1000余部，凍結涉案資金120余萬元。辦案民警對案件線索進一步延伸，發現全國各地有200多名被害人受騙，涉案金額2000多萬元人民幣。截至目前，上海徐匯警方共抓獲犯罪嫌疑人78人。

被害人李女士以為將資金打到交易平臺上是進行股指期貨交易。而實際上，交易平臺上顯示的僅僅是一串數字，被害人的資金一旦通過第三方支付平臺到了犯罪嫌疑人指定的賬戶，在不到24小時的時間里就會被層層轉賬。

警方在辦案中發現，被害人在交易環節都安裝了犯罪嫌疑人提供的軟件，在手機端和電腦端，能看到指數變化和交易情況，進行交易。所謂的轉換成外匯，只不過是一堆數字而已，這個虛擬的交易平臺可以隨時在后臺進行更改。

國務院頒布的《期貨交易管理條例》第六條規定，設立期貨交易所，由國務院期貨監督管理機構批準。未經國務院批準或者國務院期貨監督管理機構批準，任何單位或者個人不得設立期貨交易場所或者以任何形式組織期貨交易及其相關活動。

華東政法大學教授吳弘介紹說，做境外期貨資金必須要出入境，涉及到外匯出入境的問題，又涉及不允許個人外匯出境投資的問題。所以在境內是無法對恒生指數進行交易的。

在核心的詐騙環節，犯罪嫌疑人要做的讓被害人買漲或者買跌，通過虛擬的交易，造成被害人投資失敗的假象。

辦案民警發現，這其中另有玄機。畫面左邊是被害人手機，安裝的軟件顯示的是虛擬恒生股指數，畫面右邊手機里顯示的是實時真實恒生指數。虛擬盤指數大約比真實指數慢10到15分鐘。

先讓人“小賺”一筆 誘惑其加大投資

為了讓被害人把更多的資金投入到虛假平臺進行所謂的股指期貨交易，犯罪嫌疑人往往讓被害人先“小賺”一筆，誘騙被害人進一步加大所謂“投資”，再通過幾次交易造成爆倉。在詐騙中犯罪嫌疑人一般不會將被害人的資金100%騙完，而是把少量資金退給被害人，造成是被害人自己投資失敗的假象。

成員分工明確 精準尋找詐騙目標

經過審訊，警方對這個詐騙團伙有了更深入的了解。這個團伙從總監、區域經理到業務員和培訓講師，組織架構嚴密，分工明確。

他們是如何選擇詐騙目標的呢？

原來在實施詐騙前，犯罪嫌疑人竟還會對被害人進行“海選”。

業務員會分發多部手機，注冊很多的微信號。然后利用一些收買來的公民個人信息，用這些業務員的微信建一些群，這些就成了潛在的被害人，所謂的客戶就被拉入這個群。

海選群里往往顯示有近百人，群里有老師、助理和大量所謂的學員，大家發言都非常積極，推薦個股討論大盤走勢，有時候還聊一些生活上的事情。群里的人，有人看上去是私營業主，有人看上去是全職主婦，有人看上去是上班族，一切都很真實。

第一步海選時，一半是潛在被害人，一半是各種人設設定的微信號。這些微信號烘托氣氛，只有一個目的，就是告訴被害人，這個群里面有一個講得比較好的老師，股票比較專業的老師。跟著這個老師做，聽他的指示是有錢賺的。

一個業務員層級的犯罪嫌疑人往往會操作5到6個甚至更多的號，同時會在電腦上登錄幾十個海選群。

被害人在海選群里不斷受到誤導和暗示。從最早的觀望到開始微信群里搭話，從這時候開始，犯罪嫌疑人的所謂“海選”客戶，就完成了。

層層篩選 精準確定詐騙目標

完成海選，找到實施詐騙的目標后，犯罪嫌疑人會把被害人拉到一個范圍更小的群。這個群往往被稱為“股票技術群”或者“直播群”，目的是再次給被害人洗腦，精準篩選被害人。

犯罪嫌疑人抓住一些被害人急于想跟著所謂老師“掙錢”的心理，開始在網絡直播中不斷提到投資股指期貨能掙大錢，故意在群里釋放信號，老師已經帶群里的學員開始投資股指期貨，只剩下下少量名額。報名參加實戰班必須經過考核，像正常的證券公司來出題，表現出我們很正規、很專業。事實上這只是一種詐騙的手段或者說形式。

而所謂填寫報名表和考試，最重要的目的是掌握被害人的資金到底有多少，有多少錢可以騙。

實施最終騙局 騙人資金

從海選群篩選被害人，再到直播群，進一步給被害人洗腦，掌握其資金狀況。接下就是到了收割階段，也就是拉被害人進“實戰群”。他們最終的目的是騙被害人將資金打入指定的賬戶，利用虛假的股指期貨交易平臺造成被害人投資失敗的假象，侵吞被害人的資金。

“老師”預測股市？竟由不同人扮演

被害人被騙的一個主要原因是被所謂能預測股市走向的“老師”所迷惑，他們一直以為微信群里的老師和直播室里的老師是同一個人，但讓他們沒想到的是，實際上“老師”這個角色是由不同的人扮演的。

犯罪嫌疑人黃某在整個詐騙團伙中屬于總監級別，他在微信群里扮演“老師”，網絡直播室階段的“老師”是由像郭某這樣的犯罪嫌疑人扮演。

像郭某這樣有一定專業知識的直播室”老師”和像黃某這樣微信群里的“老師”，都屬于詐騙團伙的核心，他們共同指揮如何行騙。講師負責提供第二天在微信群里發布的一些股票分析、個股推薦、編造話術，總監、經理、組長級別的犯罪嫌疑人也會提出意見，共同修改騙術。他們甚至嘗試用變聲軟件給一位1991年出生的假股評老師變聲。

根據詐騙周期 重新包裝繼續行騙

犯罪嫌疑人每兩到三個月就會更換公司名字和辦公地點，虛假的交易平臺也會重新包裝，換個名字繼續用來行騙。而這兩三月就是對被害人行騙的周期。

被害人投入的資金至少有80%都會被犯罪嫌疑人詐騙走。一旦詐騙成功，從公司總監、經理、組長、到業務員都會按照一定比例提成。李女士被騙300多萬的案件中，一名主要的業務員，因業績出色，除了提成外，還升為組長。

警方表示，將持續加大對此類違法犯罪活動的打擊力度。我國對于期貨尤其是涉及境外期貨的交易，有著嚴格的規定，對于投資者來說，合法投資是第一步。而面對財富的誘惑，投資者也需要保持理性。

華東政法大學教授吳弘：

投資獲利，或者獲得高利的渴求比較迫切，那么這樣貪圖小利就會時時冒出來，容易受騙上當。所以作為投資者來講，保持一個冷靜和保持理性是非常重要的，不要輕易地去冒險，更不應該有賭徒心態。