西部證券殷濤：AI賦能普惠理財，以“買方投顧+區(qū)域深耕”打造差異化財富管理之路

每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜肖芮冬    

11月28日，由《每日經(jīng)濟新聞》主辦的“2025資本市場高質(zhì)量發(fā)展論壇”在成都落下帷幕。針對財富管理行業(yè)普惠化落地與差異化競爭突圍等議題，西部證券黨委委員、副總經(jīng)理殷濤分享了公司的實踐經(jīng)驗與行業(yè)思考，從數(shù)字化運營、服務(wù)模式創(chuàng)新及協(xié)同體系構(gòu)建等方面展開闡述。

西部證券黨委委員、副總經(jīng)理 殷濤

AI賦能三路徑：數(shù)據(jù)、工具、陪伴支撐普惠理財落地

殷濤表示，西部證券在AI賦能財富管理領(lǐng)域，主要圍繞精細化、數(shù)字化、普惠化三大方向推進數(shù)字化運營，助力普通投資者高效把握權(quán)益市場機遇，具體通過三方面實踐展開：

一是構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動的數(shù)字運營閉環(huán)。公司自研“慧眼識金”智能運營平臺，整合客戶交易、風(fēng)險偏好等多維度數(shù)據(jù)進行分析，實施實時跟蹤并及時優(yōu)化相關(guān)策略，為后續(xù)資產(chǎn)配置提供策略建議與工具支撐。

二是創(chuàng)新西部證券“點將臺”服務(wù)模式打破供需壁壘。針對行業(yè)“客戶多、投顧少”的痛點，通過點將臺平臺將投資者、投顧與專家三者有機結(jié)合，改變以往投顧服務(wù)多集中于部分客群的局面，讓普通投資者在服務(wù)的及時性、有效性與專業(yè)性上均得以較好的實現(xiàn)。

三是依托智能工具打造普惠交易生態(tài)。構(gòu)建從投資者決策到交易的多鏈條服務(wù)體系，將智能策略、量化交易等以往多見于機構(gòu)或中高凈值客戶的工具向適合的普通投資者。尤其在ETF領(lǐng)域，通過網(wǎng)格策略為代表的策略工具產(chǎn)品體系，為投資者提供智慧交易策略與靈活盯市交易服務(wù)。截至2025年6月，公司ETF規(guī)模增長60%，金融權(quán)益產(chǎn)品保有量規(guī)模增長近36%，均與合適的工具、合適的策略的普及化覆蓋密切相關(guān)。

此外，公司還通過“暖心陪伴”構(gòu)建投教服務(wù)矩陣：依托國家級投教基地，將總部生產(chǎn)的投教內(nèi)容一鍵觸達100多家分支機構(gòu)，同時在App端打造ETF專區(qū)，豐富知識與活動資源，助力投資者提升投資認知。殷濤強調(diào)，通過“數(shù)據(jù)驅(qū)動+智能陪伴+暖心服務(wù)”，最終目標是讓每一位投資者找到適合自己的參與路徑，實現(xiàn)財富管理的普惠性與共贏。

差異化破局：以“協(xié)同為主業(yè)”構(gòu)建“研—投—顧”體系

面對銀行、基金公司、第三方理財機構(gòu)加碼布局財富管理的激烈競爭，殷濤提出“協(xié)同是主業(yè)”的發(fā)展理念，通過構(gòu)建“研—投—顧”一體化體系打造差異化優(yōu)勢：

在研究端，結(jié)合研究所及權(quán)益、衍生品、資管、財富等部門優(yōu)勢，聚焦宏觀策略與大類資產(chǎn)配置研究，為產(chǎn)品篩選、貨架管理及資產(chǎn)配置提供建議支撐，在投資端，打造總部專業(yè)化投資能力矩陣，生產(chǎn)多樣化產(chǎn)品，并將專業(yè)服務(wù)轉(zhuǎn)化為客戶可感知的體驗；在顧問端，聚焦線上線下雙平臺場景化服務(wù)?？偛客额櫾跐M足合規(guī)的前提下協(xié)同相關(guān)部門構(gòu)建客戶專業(yè)服務(wù)能力。

同時，在協(xié)同基礎(chǔ)上打造財富管理品牌，如“優(yōu)選30”“智選50”“E選50”等產(chǎn)品，打造差異化產(chǎn)品體系，充分發(fā)揮券商牌照優(yōu)勢，推出適配投資者需求的特色產(chǎn)品。進一步強化差異化經(jīng)營的能力。西部證券始終堅持：以專業(yè)筑根基，以服務(wù)暖人心，才能在財富轉(zhuǎn)型中走出一條屬于自己的高質(zhì)量發(fā)展之路。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞