信托資金違規用于房地產 兩信托公司被罰120萬

每經記者｜陳玉靜    每經實習編輯｜劉野    

強監管之下，又有信托公司因房地產業務違規被罰。9月11日，北京銀保監局一連下發5張罰單，其中3張跟房地產業務有關。其中，中信信托、建信信托皆因信托資金違規用于房地產開發企業繳交土地出讓價款等，分別被監管部門罰款30萬、90萬。

據《每日經濟新聞》記者不完全統計，今年以來，已有15家信托公司被罰超千萬。其中，5家信托公司因房地產信托業務違規被處罰。比如粵財信托此前因違規開展房地產業務被廣東銀保監局處罰；北方信托因違規發放房地產自營貸款以及信托資金違規發放房地產貸款被天津銀保監局處罰80萬元，中融信托也因開展房地產信托業務不審慎被處罰。

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北京銀保監局出重拳 銀行、信托皆因房地產業務違規被罰

9月11日下午，北京銀保監局下發5張罰單，其中三張直指房地產業務，處罰對象包含銀行與信托。其中，建信信托因信托資金違規用于房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向“四證”不全的房地產項目、違規向不具備二級資質的房地產開發企業提供融資，北京銀保監局責令建信信托改正，并給予合計90萬元罰款的行政處罰；中信信托因信托資金違規用于房地產開發企業繳交土地出讓價款，也被北京銀保監局責令改正，并處以30萬元罰款。

中信信托表示：公司將認真整改，進一步嚴格落實監管要求，防范金融風險，努力服務實體經濟。

此外，北京銀行也因個人消費貸款被挪用于支付購房首付款或投資股權、個別個人商辦用房貸款違反房地產調控政策、同業投資通過信托通道違規發放土地儲備貸款被北京銀保監局處以110萬罰款。

此前，“23號文”在房地產行業的政策要點中表述：嚴禁表內外資金直接或變相用于土地出讓金融資；未嚴格審查房地產開發企業資質，違規向“四證”不全的房地產開發項目提供融資；個人綜合消費貸款、經營性貸款、信用卡透支等資金挪用于購房；資金通過影子銀行渠道違規流入房地產市場；并購貸款、經營性物業貸款等貸款管理不審慎，資金被挪用于房地產開發。

后續，無論是銀行還是信托，監管部門相繼通過發文或窗口指導的方式對房地產業務進行監管。

大額罰單頻現 涵蓋業務、公司治理等

據《每日經濟新聞》記者不完全統計，今年以來，已有15家信托公司被罰，罰款金額高達1337萬元。值得注意的是，今年以來，大額罰單并不少見。

截至目前，罰單金額最大的為粵財信托。因證券投資類信托業務管理不到位、結構化證券投資信托產品杠桿比例違反監管要求、違規開展房地產信托業務、未對同業業務資金來源與運用加強期限錯配管理、違規開展銀信合作業務，粵財信托被廣東銀保監局合計處以220萬元罰款。除此之外，中融信托、華寶信托也因多項業務違規被監管部門均處以210萬元罰款。

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有業內人士表示，信托行業整體穩健的發展態勢不變，但在發展過程中也出現了一些不平衡、不合規的問題。當前信托業的處罰金額有所提高，處罰的追溯時間長，信托公司應注重業務操作細節，加強業務的合規性和后期管理。

華北某信托人士表示，這也是強監管下監管履職的表現。