內(nèi)控不力！山西銀保監(jiān)局披露兩罰單，2銀行累計(jì)11人受罰

一直以來(lái)，內(nèi)控不足、制度執(zhí)行不到位是不少銀行業(yè)違規(guī)事件的根源。3月22日，山西銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)出了兩張罰單，罰單案由再涉“內(nèi)控不足”。

根據(jù)罰單，因內(nèi)控不力等原因，農(nóng)業(yè)銀行太原市并州支行、民生銀行太原分行等兩大銀行及其11名相關(guān)責(zé)任人受到處罰。

其中，農(nóng)業(yè)銀行太原市并州支行及其多位員工因內(nèi)控不力，未嚴(yán)格執(zhí)行自助設(shè)備加配鈔操作制度，未按規(guī)定組織查庫(kù)、輪崗，對(duì)員工培訓(xùn)管理不到位，被山西銀保監(jiān)局處罰。

農(nóng)行太原并州支行也被責(zé)令改正，罰款50萬(wàn)元。該行原自助設(shè)備管理員金愛(ài)蘭被處以禁止從事銀行業(yè)2年，原自助設(shè)備管理員王靜被處以禁止從事銀行業(yè)2年，營(yíng)業(yè)室代班主管代晉燕被處以禁止從事銀行業(yè)2年，營(yíng)業(yè)室運(yùn)營(yíng)主管田國(guó)香被處以禁止從事銀行業(yè)2年。同時(shí)，該行原行長(zhǎng)關(guān)寧被取消高級(jí)管理人員任職資格2年，原行長(zhǎng)范文波、原省分行營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理郭志民均被警告。

無(wú)獨(dú)有偶，同樣因內(nèi)控不足，員工管理不到位，民生銀行太原分行及其相關(guān)員工被罰。

其中，民生銀行太原分行被責(zé)令改正，罰款50萬(wàn)元；其員工吳友珊、王國(guó)棟分別警告并罰款5萬(wàn)元，員工鄭天磊被警告，員工關(guān)啟明被處以禁止終身從事銀行業(yè)。

從處罰依據(jù)來(lái)看，上述兩張罰單均違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、四十八條規(guī)定。

其中，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

第四十八條規(guī)定為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

華爾街見(jiàn)聞 陳圣潔 封面及文中圖均來(lái)自攝圖網(wǎng)