旗下基金兩項管理行為違規 浙商基金被罰停發新產品三個月

（圖片來源：視覺中國）

停發新基金三個月

根據公告，處罰決定中提到的浙商基金相關問題主要有2點：作為“浙商聚潮新思維混合型證券投資基金”的基金管理人，在基金管理過程中存在以下問題：一是信息管理及保密等內控制度未得到有效執行；二是未審慎辦理基金申購贖回業務。上述行為違反了《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（證監會令第104號）第十五條等有關規定。

而公告中提到的第十五條規定原文為：“開放式基金的基金合同應當約定，并在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業務的日期（以下簡稱開放日）和時間。基金管理人在辦理基金份額申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，發生申購、贖回損害持有人利益的情形時，應當及時暫停申購、贖回業務。”

一位基金業內人士向牛妹表示，“從提到的第二點問題來看，很可能是由于發生了大額贖回。但大額贖回是由各個基金公司自己把握、根據基金產品的頭寸來決定，一般會有可以駁回、部分確認、確認三種情況。”

從處罰結果來看，浙商基金將面臨停發新基金三個月。“決定對你公司采取責令改正的行政監督管理措施，整改期限為3個月，整改期間暫停受理及審核你公司公募基金產品注冊申請。你公司應嚴格對照《證券投資基金管理公司管理辦法》等法律法規，全面開展自查自糾，并于2018年2月28日前向我局提交整改報告。”

牛妹也注意到，浙江證監局此次的處罰還涉及到了相關責任人。在另一份處罰決定書中，浙江證監局對李志惠、沈陽、袁金枝采取監管談話措施的行政監管措施。這三人中，李志惠作為時任公司總經理、沈陽作為時任公司分管市場銷售業務的副總經理，對公司存在的上述違規行為負有重要管理責任，袁金枝作為銷售人員，負有直接責任。

值得注意的是，根據浙商基金2017年10月披露的公告來看，李志惠在去年10月27日就已經從浙商基金總經理職務上離任，離任原因為"個人原因"。

在這兩份處罰決定書中涉及的基金正是浙商基金旗下的聚潮新思維，這只基金成立于2012年3月，成立至今累計凈值增長率超過150%。不過在2017年里表現平平，全年的收益率僅為0.67%。截止2017年三季度末，聚潮新思維總份額為4.21億份。

去年僅新發2只基金

浙商基金成立于2010年，不過在成立之后幾年內浙商基金沒有擺脫虧損的局面，直到2016年才實現扭虧。

實際上，浙商基金的股東方之一浙商證券在2014就曾于浙江產權交易所掛牌轉讓浙商基金股權，并最終由通聯資本通過電子網絡競價的方式競得。不過，這場股權變更仍然處在待批狀態，牛妹查詢證監會網站發現，截至1月5日，浙商基金股權變更的記錄仍然停留在"申請材料接收日為2017年7月25日、補正日為2017年8月1日"。

對于浙商基金來說，2015年無疑是頗為重要的一年，因為在當年3月，肖風成為浙商基金新一任董事長。而作為基金行業的元老級人物、博時基金創始人的肖風就任后，浙商基金無論從資產規模還是盈利水平上都有明顯增長。以旗下基金數量為例，牛妹根據wind資訊數據統計，浙商基金目前上市的基金中有超過6成是在2015年3月之后成立的。

而在2017年里，浙商基金在人事上也有所變動。在公告李志惠離任總經理一職之后幾天，曾管理浙商基金旗下11只基金的基金經理呂文曄也公告離職，離職原因同樣為"個人原因"。

牛妹注意到，在剛剛過去的2017年里，浙商基金也僅成立了2只新產品，分別為浙商大數據智選消費和浙商全景消費。根據wind資訊數據，兩只新基金的規模也都在5億元以下。

浙商基金2017年的成績并不算優秀。截至目前，浙商基金旗下共有21只基金（各份額分開計算）。根據wind資訊數據，2017年里僅有3只基金收益率超過10%，分別為浙商進取、浙商滬深300和浙商聚潮策略，其收益率分別為42.51%、25.28%和14.06%，不過，前兩只基金均為指數型基金產品。而余下的基金在2017年當中凈值增長率都在5%以下。

從資產規模上看，除去貨幣基金，浙商基金的非貨基資產規模為125.28億元，在wind資訊數據中排在第66位。

編輯 江月