平安證券給予郵儲銀行強(qiáng)烈推薦評級，息差縮窄拖累營收，定增落地擴(kuò)張空間

每經(jīng)AI快訊，平安證券03月31日發(fā)布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.65元）強(qiáng)烈推薦評級。評級理由主要包括：1）營收增速放緩，中收維持高增態(tài)勢；2）息差收窄邊際放緩，資產(chǎn)端延續(xù)下行趨勢；3）資產(chǎn)質(zhì)量壓力可控，撥備計提放緩但絕對水平充裕。風(fēng)險提示：1）經(jīng)濟(jì)下行導(dǎo)致行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量壓力超預(yù)期抬升。2）利率下行導(dǎo)致行業(yè)息差收窄超預(yù)期。3）房企現(xiàn)金流壓力加大引發(fā)信用風(fēng)險抬升。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得9份券商研報關(guān)注，買入6家，增持3家，平均目標(biāo)價為5.92元，與最新價4.65元相比，高1.27元，目標(biāo)均價漲幅27.37%。

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(記者 蔡鼎)

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