對高富帥、白富美薦股多留心眼！北交所披露多宗非法證券案件提醒投資者防范風險

每經記者 王硯丹    每經編輯 葉峰    

近年來，一些不法分子瞄準投資者快速致富的心理，通過非法證券活動牟利，已成為社會毒瘤之一。近期，北交所“以案說法”公開了一批相關詐騙案件，并通過多家券商投教欄目轉載，提示投資者注意風險。值得注意的是，其中兩個案件，詐騙分子從婚戀、感情名義入手，偽裝高富帥、白富美，使得受害者蒙受財產與心理雙重損失。

偽裝單身高富帥 從婚戀網站“釣魚”騙對方高價買入新三板股票

案件之一，是馬某等非法經營證券業務案(婚戀網站非法薦股案)。

2017年4月至2018年7月間，馬某以牟利為目的，利用其實際控制的河南欣隆電子商務公司、河南遠福設備機電有限公司，招募多名人員，并對上述人員進行“話術”培訓，要求業務員均偽裝為成功單身男士，并從某婚戀網站，以尋找伴侶的名義與單身女性交友。在獲得對方信任后，利用“有內幕消息，能買到原始股”、“自己已經獲得高額利潤”等欺騙性話術，向對方推薦、銷售“新三板”股票。致使被害人高價買入新三板掛牌公司股票，經查,上述股票自被害人買入以后再無實際交易。

根據判決書[2019] 吉0102刑初377號，馬某等人的上述行為構成“未經國家有關主管部門批準非法經營證券業務的”行為，擾亂市場秩序，情節嚴重，其行為已構成非法經營罪。最終被沒收違法所得，判處當事人有期徒刑，并處罰金。

值得注意的是，《每日經濟新聞》記者注意到，最早新三板的個人投資者準入條件為500萬元，現在降至基礎層200萬、創新層100萬，因此能在新三板開戶的女性投資者大概率也是高凈值人士。詐騙分子利用女性婚戀需求從婚戀網站“釣魚”，其性質自然也是非常惡劣的。

朋友圈偽裝“白富美”騙取資金

另一個案子，是史某/馮某微信朋友圈偽裝“白富美”案。

史某、馮某在2015年成立的北京金盛匯盈投資管理有限公司擔任總監，各管理一個業務小組，該公司先后與某微盤APP等非法網絡平臺合作,給業務員統一發放微信號，要求業務員使用年輕女性身份，每天至少添加15名微信好友，假扮成“白富美”，在微信朋友圈內發布大量虛假旅游、高檔消費等奢侈生活的照片，吸引客戶關注，后向客戶推薦所謂可以快速盈利、產生高回報的虛假投資理財、股票等，誘使客戶在非法平臺內投資理財，騙取客戶資金。

根據披露，該公司還利用上述手段，分別虛構新三板中小企業上市，謊稱在北京某股票監管部門有親屬能夠得到內幕消息,誘使客戶購買新三板股票，公司通過中介公司先從新三板交易平臺以低價購入新三板股票，再以高價出售給客戶，從中獲取高額差價牟利(銷售的新三板股票價格并未超出股票銷售規定的價格區間)，騙取客戶資金，并將所得贓款按比例提成。馮某帶領的微盤業務小組合計詐騙16.08萬元；史某帶領的新三板業務小組非法經營盈利數額為876萬元，獲利638萬元。

根據判決書[2019] 豫1282刑初34號，史某、馮某及同伙的上述行為犯詐騙罪，以及構成“未經國家有關主管部門批準非法經營證券業務”行為，擾亂金融管理秩序，犯非法經營罪，被判處有期徒刑，并處罰金。

五個小貼士防止被騙

根據監管總結，非法證券期貨活動常見類型有以下幾類：

（一）“私募機構”提供“股票內部信息”

（二）“專家”薦股和“代客操作”

（三）售賣“炒股軟件”

（四）代理境外證券期貨交易

（五）出售“即將在境內或境外上市的'原始股'”

（六）假冒合法證券期貨經營機構網站

（七）以“現貨商品交易”名義組織期貨性質的交易活動

由于非法證券期貨活動往往都是“一本萬利”或“無本萬利”，因而在高額利潤的驅使下，犯罪分子極易鋌而走險，在被相關部門查處后，立即挪個地點，死灰復燃，繼續從事非法證券期貨活動。

那么如何防范非法證券活動呢？有如下小貼士：

（一）看業務資質。未取得相應業務資格而開展證券期貨業務的機構，都是非法機構，請不要與這樣的機構打交道，以免上當受騙。投資者在接受證券期貨服務或其他服務之前，可向中國證監會核實有關機構和個人是否具有合法經營的資格。

（二）看工商登記。企業成立必須經過法定程序辦理工商注冊登記手續，如果企業主體身份不合法、不真實，則涉嫌欺詐。投資者可登錄該機構所在地企業信用信息官方網站查詢，或向該機構所在地工商行政管理部門核實。

（三）看營銷方式。合法的證券期貨經營機構在進行業務宣傳推介時，一般會采用謹慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業務風險。證券期貨投資是有風險的，不可能穩賺不賠。

（四）看匯款賬號。合法證券期貨經營機構只能以公司名義對外開展業務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構賬戶進行收款。投資者在匯款環節應當格外謹慎如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

（五）看互聯網址。投資者可通過證監會網站或中國證券業協會、中國期貨業協會網站查看合法證券期貨經營機構的網址，不要登陸非法證券期貨網站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

此外，投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關部門，以便其查處非法證券期貨活動，維護自身合法權益。