恒天財富2.0時代下的新使命：通過轉型創新 創造長期財富價值

2018年資管新規的出臺重新規范了財富管理行業秩序，在打破剛兌的政策導向下，整個財富管理產品供給端迎來調整，與此同時，居民的財富管理觀念也隨之發生變化，配置需求從原先單一的比價模式向兼顧風險與收益的多元配置模式轉變。

平安證券分析稱，在資管新規出臺之前，財富管理市場處于1.0時代，而資管新規的出臺推動財富管理行業進入了2.0時代，也真正意義上開啟了居民財富管理多元化配置的時代。

“2.0時代是一個以權益投資為主導、標準化資產為核心、機構投研實力為依托的市場競爭體系。”有業內人士表示，當下需要投顧新能力，面對中國高凈值人群和財富規模的迅速成長，資本市場成為當前居民財富的主要流向。新經濟常態下，人們也越來越認識到財富管理、資產配置的重要性，如何更好地為客戶進行資產配置也成為財富管理機構不斷探索的課題。

恒天財富作為老牌財富管理平臺，從資管新規出臺之時就看到了財富管理行業發展的新趨勢，并率先開啟轉型之路，從以銷售為導向的經營模式向“以客戶為中心，投顧驅動”模式全面轉型，在豐富產品貨架、提升運營管理能力、加強資產配置能力等方面全面布局發力。

“資管新規頒布后，我們意識到一個新的時代已經到來了，需要去探索新的發展路徑。”恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌表示，面對權益資產時代的到來，恒天財富識變應變求變，積極轉型，為滿足客戶需求而不懈努力，在豐富產品貨架、提升運營管理能力、升級企業文化等方面全面發力，要做時代的財富管理者。

求新求變 緊隨時代大趨勢

自2011年成立以來，恒天財富至今已發展十余年，同樣也見證了中國居民財富需求的變遷。

首先，隨著國民經濟的發展，居民的財富值快速增長，可支配收入和金融資產不斷增加，據艾瑞咨詢的行業數據顯示，預計到2023年國內個人可投資金融資產有望達到243萬億元人民幣；其次，居民財富的資產配置逐步多元化，從依賴存款、銀行理財等固收類產品往多元化投資方向發展，保險、股票等占比提升，居民甚至開始通過基金等方式參與到資本市場建設。

“居民財富配置已經從過去的買房、買信托到現在的增加權益資產比例，這一趨勢非常明顯。”周斌認為，中國財富管理市場正在發生趨勢性改變。這種趨勢主要表現在兩方面：家庭財富中的實物資產比例在下降，金融資產比例在提升，而增加的金融資產中，以股票和基金為代表的權益資產的占比在快速上升；投資者從單純追求財富的增長，轉變為現在更多追求財富的保值增值，同時開始在養老、財富傳承等維度有所思考和布局。

而趨勢改變的背后，是居民投資理財方向選擇的改變和國家經濟發展方式的根本性轉變共同作用的結果。基于對行業發展趨勢變革的深度理解，恒天財富自2019年起便著手轉型，開始將經營模式變革為“以客戶為中心，投顧驅動”的“買方”模式，在豐富產品貨架、提升運營管理能力、加強資產配置能力等方面全面布局發力。

2020年，恒天財富接著提出“四大驅動力”來積極踐行轉型戰略，分別是人才驅動、產品驅動、科技驅動、品牌驅動，旨在通過數字化與傳統服務的垂直交互整合，推動資產配置流程的創新和應用，著力構建新財富管理時代的獨立服務平臺；2021年，在“以客戶為中心投顧驅動”的全新業務模式主導下，恒天財富在產品管理、投研投顧、客戶經營、銷售管理四大平臺能力建設上，持續投入，全面轉型。

具體來看，投研方面，恒天財富建立了CIO辦公室，持續輸出資產配置的投研觀點，構建資產配置模型，加強投研大腦對于資產配置的指引作用；專家團隊建設上，重磅推出“1+N”專家服務，每一位客戶都由1位專屬理財師和N位內外部專家共同進行服務。

“恒天轉型的總體目標只有一句話：就是要持續去為客戶創造價值。”周斌先生堅定說道。截至2021年11月底，恒天財富累計成交高凈值客戶數13.36萬名，累計獲得國際、國內多種榮譽獎項達229項，全國員工人數超過6400人。

在最近中國基金業協會發布的2021年三季度基金代銷機構公募基金保有規模前100家排名中，恒天財富旗下子公司恒天基金（全稱：北京恒天明澤基金銷售有限公司）排名第60位，較一季度、二季度上升6個位次。

回顧兩年轉型之路，恒天財富交上了一份圓滿的答卷。如今的恒天財富已經形成多元的股權結構、強大的股東支持、團結奮斗的團隊、深厚廣博的客戶基礎、全譜系的產品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。“這些能力是我們在由弱變強、由小變大的過程中形成的生存發展能力，未來也必將支持恒天財富去尋求企業發展的持續成功。”周斌介紹稱，這六項核心競爭能力的背后，是恒天財富長期秉持的兩大經營理念：一是穩中求進、常存敬畏的風險意識；二是以客戶為中心、創造價值的變革意識。

不忘初心 為美好生活服務

對于恒天財富來說，這六大競爭力是其在財富管理行業的立足之本，而對于消費者而言，這六大競爭力就是更健全的產品種類、更優異的投顧服務、更完善的風控體系和更個性化的資產配置計劃。

據悉，經過2年多的轉型升級與積累，恒天財富在構建全品類的資產配置方案方面下足功夫，其冠軍100TM產品管理體系為客戶的資產配置提供堅實支撐；其專家團隊足以讓每一位客戶都擁有一位專屬理財師和N位內外部專家服務；其資產配置工具“配置大師”，能為客戶進行財富體檢、提供配置方案、定期進行賬戶檢視，實現全生命周期的配置和服務；其財富私享俱樂部——恒樂匯，可以讓客戶體驗到從財富管理到品質生活全方位陪伴。“本著分業持牌、獨立經營、協同發展的合規經營要求，我們不同的牌照下經營不同的業務，但同時又站在客戶角度，為客戶開展全面的資產配置服務。”

“企業存在的意義，就是要為客戶去持續地創造價值，創造價值的前提是要不斷推陳出新，去迭代最好的服務，最好的產品。”周斌說到。而成功的產品和服務，如同到了一家優秀的餐廳“閉著眼點、道道都好吃”。周斌表示，恒天財富正努力打造這樣的服務，未來希望客戶在恒天財富能夠感受到“閉著眼點、道道都好吃”的投資服務體驗。

周斌肯定了恒天財富轉型兩年來所取得了階段性的成果，但是在其眼中，恒天財富的轉型還遠遠未結束，甚至可以說是剛剛開始。原證監會主席尚福林在第四屆金家嶺財富管理論壇上所言，要實現財富效用最大化，財富管理市場要聚焦三大使命：服務人民美好生活向往；服務社會全面轉型；服務經濟高質量發展。

在這三大使命的引導下，恒天財富也升級推出了新的使命。在新財富管理階段，恒天財富的使命是“通過專業能力與金融科技的融合創新，定位買方投資顧問，提供資產配置服務，為客戶創造價值，實現財富夢想。”周斌在公開演講中表示：恒天財富堅決全面轉型，向“以客戶為中心，投顧驅動”模式全面提升。

“無論是過去還是現在，還是在更遠的未來，恒天財富會始終以不斷創新去捍衛以客戶為中心的初心。”周斌面臨即將到來的2022年，表示將會堅持做好兩件事：搭建市場一流產品平臺，不斷追求產品品類全、客戶購買體驗好、投后陪伴服務優；提供專業金融咨詢服務，真正以客戶的需求為中心出發，提供專業的資產配置建議。

不忘初心，牢記使命。恒天財富表示，將通過合規化經營、精細化管理和專業化服務，落實服務實體經濟的責任，持續打造有競爭力的多元化產品體系，不斷提升投研能力、產品篩選能力、理財師專業能力和客戶體驗，為高凈值人士提供更好的服務，創造更多的價值，成為其實現美好生活的創造者和財富守護者。文/涵雁