先發信托再貸款，開立2390個賬號配資經營41.64億，私募實控人被判12年罰款100萬

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每經記者 楊建 每經編輯 謝欣

近日，一則刑事判決書引起了《每日經濟新聞》記者的注意，在2013年12月至2015年11月期間，李國院等人通過旗下私募公司名義，利用恒生HOMS系統第三方交易終端軟件為客戶開展配資業務，在此期間，北京默名資產等共開立2390個賬號，為1604名客戶提供配資業務，配資資金則是先個人發信托產品，再向銀行貸款，涉及經營總額為41.64億元。被告人李國院是河南默名資產、北京默名資產實際控制人，因涉嫌犯非法經營罪被逮捕。近期經過法院審理，李國院判處有期徒刑12年，并處罰金100萬元。

開立2390個賬號配資經營41.64億

近日，中國裁判文書網的一則刑事判決書引起了《每日經濟新聞》記者的注意，2021年2月26日，河南省鄭州高新技術產業開發區人民法院發布了一則關于李國院非法經營一審刑事判決書，被告人李國院是河南默名資產、北京默名資產實際控制人，因涉嫌犯非法經營罪，被鄭州市公安局鄭東分局執行逮捕。鄭州高新技術產業開發區人民檢察院指控被告人李國院犯非法經營罪，向法院提起公訴。

從公訴機關的指控來看，河南默名資產管理有限公司成立于2013年4月1日，上海雅阜資產管理有限公司成立于2013年9月5日，北京默名資產管理有限公司成立于2014年11月15日。上述三家公司均由被告人李國院、施盼盼等人實際控制，系一套人馬三塊牌子。施盼盼擔任公司法定代表人、總經理等職務，實際控制相關關聯公司。

2013年12月至2015年11月期間，李國院、施盼盼等人先后以上述三家公司的名義，利用恒生HOMS系統第三方交易終端軟件為客戶提供開立證券交易子賬戶，以交納保證金可放大1倍至10倍不等的比例為客戶及河南德正實業發展的客戶股票提供融資融券服務，吸引客戶投資，收取保證金、利息及交易費等相關費用，公司則利用其掌握的股票賬號及密碼強行將賬戶平倉，以確保公司的配資不受損失。

經河南中財德普會計師事務所審計并出具鑒定意見，在2013年12月1日至2015年12月19日期間，河南默名資產、北京默名資產共開立2390個子賬號，為1604名客戶提供配資業務，經營總額為41.64億元。其中，投資者保證金金額5.94億元，配資金額35.7億元。上述經營總額中，已與HOMS系統數據核對相符的有35.33億元，其中投資者保證金金額4.95億元，配資金額30億元。

實控人被判刑12年并罰款100萬

被告人李國院作為上述關聯公司的實際控制人，負責組織、領導公司全面業務，并負責業務部和風控部、財務部等部門開展非法經營業務，于2019年9月1日被抓獲歸案。施盼盼作為上述關聯公司的實際控制人和負責人，負責組織、領導公司全面業務，并負責業務部、風控部和財務部等部門開展非法經營業務，另外其本人還直接參與招攬客戶進行股票融資融券業務。

據同案犯施盼盼的供述，河南默名由張鵬成立，之前做期貨，后來李國院用該公司做配資，實際控制人是李國院，法人是靳凱。公司的運營模式由李國院制定，如果涉及公司利益如平倉線、警戒線、利息，都是施盼盼和李國院參考上海浙嘉資產制定。公司的利潤標準是李國院根據信托銀行的成本和公司的運營成本制定，利息一般不能低于1分，并且李國院會根據市場銀行資金成本的變動加息，其他標準基本仿照行業標準制定。

對于李國院配資資金的來源，施盼盼的供述稱，河南默名為客戶配資的資金來源于客戶的保證金，保證金都會直接打到公司賬戶，由財務部負責。河南默名以個人（李國院、李晨等人）名義從五礦信托、廈門信托、長安信托發行信托產品，然后信托以一比二或一比三的比例向銀行貸款，之后信托提供擔保，銀行把錢直接劃到信托公司的資產管理賬戶里，然后恒生關聯信托公司的資管賬戶，之后公司就可以使用這筆資金，并不需要實際投資，所以不需要投資資金。

施盼盼還供述，信托的一般受益人是李國院和趙輝，李國院與趙輝是合作關系，李國院會用趙輝的資金，給趙輝利息。李國院發起的信托，公司可以自由分配使用，但是趙輝發行的有一部分可以使用，大部分是他和別人合作。HOMS賬號是掛在信托下邊，然后進行小賬戶的分配。配資利息按月計算，平均一分二，按月收取，分兩種，一種直接在客戶的信托中扣除，另一種是直接打到施盼盼的賬戶。

經查，結合在案的各同案人的供述、證人證言、工商登記資料及其他書證物證，可以相互印證河南默名公司、北京默名公司、上海雅阜公司，系一套人馬，三塊牌子，上述三個公司通過恒生HOMS系統第三方交易終端軟件為客戶提供配資業務。根據犯罪事實，被告人李國院犯非法經營罪，法院判處其有期徒刑12年，并處罰金100萬元。

對此有私募向《每日經濟新聞》記者表示，之前證監會就出臺了相關規定，要求私募基金管理人不得直接或者間接從事民間借貸、擔保、保理、典當、融資租賃、網絡借貸信息中介、場外配資等任何與私募基金管理相沖突或者無關的業務。這意味著，私募公司要告別此前“灰色地帶”業務，使得參與私募投資的投資者有據可循。

據記者查詢了解，北京默名資產于2015年3月注冊，基金業協會數據顯示北京默名資產管理有限公司成立于2015年5月14日，不過該私募機構在2018年1月29日被基金業協會注銷了私募管理人資格。