外資銀行再現千萬級別罰單！風險管理缺位、違反審慎經營規則……意大利裕信銀行被罰1030萬元

每經記者｜李玉雯    每經編輯｜廖丹    

繼花旗銀行（中國）有限公司之后，外資銀行再現千萬級別罰單。7月9日，上海銀保監局官網發布《關于嚴肅查處銀行員工職務侵占案件有關情況的通報》。

前期，上海銀保監局在工作中發現，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行（下稱“裕信銀行上海分行”）員工韓某某利用工作之便侵占該分行巨額資金。對此，上海銀保監局第一時間成立案件督查組督導銀行進行案件調查，并及時對銀行進行現場檢查。檢查發現，裕信銀行上海分行風險管理缺位，合規、內審等部門未能有效發揮監督制約和預防保護作用，案件防控工作有效性嚴重不足。該員工利用銀行在內部控制、風險管理、系統建設等方面存在的嚴重漏洞，無指令辦理部分賬戶資金對外支付，盜用復核人密碼，將資金劃轉入由其實際控制的賬戶。

為此，上海銀保監局依法作出行政處罰，對裕信銀行上海分行處以罰款1030萬元人民幣；對涉案人員韓某某禁止終身從事銀行業工作；對時任該分行行長予以警告，并取消其銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格2年。同時，責令該行對有關責任人嚴肅給予內部問責。

從同日上海銀保監局披露的罰單來看，裕信銀行上海分行的主要違法違規事實包括以下六點：

1、2016年1月至2018年5月,該分行某員工無指令辦理部分賬戶資金的對外支付；

2、2016年1月至2018年5月，該分行未完整準確記錄部分資金劃付交易信息；

3、2016年1月至2018年5月，該分行對部分賬戶資金劃付交易未進行有效對賬；

4、2016年1月至2018年5月，該分行對個別不相容崗位未實施分離措施；

5、該分行信息科技外包管理嚴重違反審慎經營規則；

6、該分行案件防控和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則。

今年3月末，有消息稱，上海某外資銀行女員工非法侵占銀行資金1億余元人民幣，在海內外購置10多套房產，而據媒體報道，該銀行正是意大利裕信銀行。彼時，接近監管的人士向記者表示后續會公布該事件的處罰情況。

針對該案件暴露出的銀行在風險管理和內部控制中存在的問題，上海銀保監局要求相關機構進行專項風險排查，對發現的問題進行全面整改。

據悉，意大利裕信銀行是意大利最大的銀行集團之一。2018年8月，上海銀保監局對裕信銀行上海分行變更營運資金作出批復，批準意大利裕信銀行股份有限公司向裕信銀行上海分行增撥人民幣營運資金7.5億元。增資后，該分行營運資金為12.5億元人民幣，其中外匯營運資金2億元人民幣等值的自由兌換貨幣，人民幣營運資金10.5億元幣。

封面圖片來源：攝圖網