墊資開戶科創板？小心券商取消你的交易權限

每經記者 王海慜    每經編輯 何劍嶺    

對于那些實際上不符合科創板投資者適當性條件的投資人，即便此前已經開通了科創板交易權限，這個資格可能也會得而復失。

日前，有消息稱，現在如果投資人被券商查到存在“墊資開戶”科創板等不符合投資者適當性管理的情形，即使此前已經成功開通科創板交易權限，也會被取消科創板交易資格。

而對于如何處理存在“墊資開戶”情形或者有嫌疑的存量客戶，各家券商的做法則是不盡相同。

某區域性券商向記者指出，公司會對開通科創板權限前后資金變化較大的客戶進行核查，對核查后確有“墊資”情形的客戶賬戶經警示后取消其交易權限。

全行業已啟動相關核查

最近有媒體報道稱，現在如果投資人被券商查到存在“墊資開戶”科創板等不符合投資者適當性管理的情形，即使此前已經成功開通科創板交易權限，也會被取消科創板交易資格。

5月13日，某頭部券商上海地區營業部資深投顧向記者表示，目前尚未從總部收到所謂的取消“墊資開戶”者科創板交易權限的通知，“我還沒聽說有‘墊資開戶’科創板的情況，估計只是個案，畢竟對資金的要求遠少于新三板。”

而上海某中小券商內部人士5月13日告訴記者：“我們公司總部專門有部門負責對‘墊資開戶’科創板等違規情形進行檢查?！?/p>

事實上，券商啟動科創板開戶適當性要求檢查不是最近才有。據記者了解，近一個月來，業內不少券商都已經根據監管要求在對科創板“墊資”開戶的情形進行核查。

記者在今年4月底曾報道過，4月18日，華東地區某券商曾收到上交所《關于落實科創板投資者適當性管理要求的通知》，而根據該通知要求，該券商立即針對已開通科創板交易權限的個人投資者進行了全面核查，確保其符合投資者適當性管理要求。

對此，銀河證券方面同樣向記者表示，在收到上交所下發的通知后，“公司隨即召集科創板專項業務工作小組成員，對交易所適當性管理方面要求進行探討研究，針對‘墊資開戶’情形做好‘回頭看’的同時‘向前看’，考慮優化適當性管理流程并加強準入控制和客戶篩查?！?/p>

據媒體近日報道，上交所在通知中明確規定，對于申請開通科創板股票交易權限前賬戶內資產出現異常變化的，券商應重點核查投資者的資金來源、資金性質等是否異常等情況。而對于在該通知發布前已開通科創板股票交易權限的個人投資者，券商應當對其進行全面核查，確保其符合投資者適當性管理要求。

已有券商采取嚴厲措施

不過，截至目前，券商經核查后發現的“墊資開戶”科創板的情況應該還比較有限。

今年4月底，某頭部券商內部人士曾向記者表示，從公司近期核查的情況來看，尚未發現“墊資開戶”的情形。5月13日，該人士再次回復記者稱，尚未發現“墊資開戶”的情形。

即便如此，不少券商還是對“墊資開戶”科創板的行為制定了處置措施。

而據記者采訪發現，對如何處理確有存在“墊資開戶”情形或者有嫌疑的存量客戶，各家券商的做法不盡相同。

上述華東地區某券商方面表示，針對核查后發現存在“墊資開戶”科創板風險的客戶，公司將要求其重新開通科創板交易權限，并提供合法的相關證明材料。

而上述某頭部券商內部人士則指出：“我們現在還沒有發現有‘墊資開戶’科創板的情形，一旦發現有此類情形，會對這類賬戶進行重點監控?！?/p>

不過，有的券商的處理方法則顯得更為嚴厲。例如，某區域性券商內部人士向記者表示，公司對已開通科創板權限的存量客戶情況進行了自查，并對開通前后資金變化較大的客戶進行了核查，對其中存在“墊資”嫌疑的客戶予以風險警示，而對核查后確有“墊資”情形的客戶賬戶經警示后將取消其交易權限。

券商這樣看起來較為嚴格的做法也有據可循。3月19日，上交所在發布的《關于科創板投資者教育與適當性管理相關事項的通知》中明確要求，券商不得接受不符合投資者適當性條件的投資者參與科創板股票交易。

值得注意的是，5月13日，上交所舉行了科創板證券公司經紀相關業務培訓會，近百家券商相關業務負責人參加了本次培訓。據了解，在此次培訓中，上交所再次向各券商傳達了關于科創板投資者適當性管理的相關要求。

上交所強調，券商作為設立科創板并試點注冊制改革的重要參與者，要“嚴把七道關”，充分發揮“看門人”作用，將優質科創企業和適格投資者引入科創板交易市場；還要充分發揮“守護人”作用，積極做好投資者教育工作，加強風險揭示，引導投資者理性投資、審慎交易，保護投資者合法權益。

此外，上交所方面還表示，將持續跟蹤評價券商科創板各項工作落實情況，發現落實不到位或發生投資者投訴糾紛的，將采取相應的監管措施或紀律處分。情節嚴重的，將上報證監會。