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前5月保險業原保費同比下降5.86% 另類投資占比仍維持高位

每日經濟新聞 2018-07-05 21:02:40

1~4月,人身險公司實現原保險保費收入12536.90億元,同比下降13.60%。前5月保險業原保險保費收入19103.02億元,同比下降5.86%。

每經記者|袁園    每經編輯|姚祥云    

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7月5日,銀保監會發布2018年前5月的保險統計數據報告。數據顯示,保險業實現原保險保費收入19103.02億元,同比下降5.86%。其中,產險公司原保險保費收入4961.28億元,同比增長15.26%;壽險公司原保險保費收入14141.71億元,同比下降11.54%。

而導致行業保費收入負增長的原因則是人身險保費收入下降。《每日經濟新聞》記者注意到,這不是嚴監管下保險業原保費的首次下降,保險業前4月保費數據也是負增長狀態,而前五月的保費延續了此態勢。有業內人士表示,這源于人身險公司積極調整業務結構,大幅壓縮躉繳業務和銀郵渠道業務,更加注重發展長期儲蓄型和保障型產品較多的期繳業務和個人代理業務。

而具體到投資方面,險資依舊重點關注另類投資,前5月以另類投資為主的其他類投資占比達到39.35%,依舊維持高位占比。有業內人士表示,這得益于較高的收益率、較長的久期結構以及較小的風險估值壓力,另類投資優勢逐步凸顯,也越來越得到保險資金的青睞。

原保費延續前4月負增長狀態

受轉型的影響,前5月保險業保費收入已經處于負增長狀態。

數據顯示,前5月保險業原保險保費收入19103.02億元,同比下降5.86%。其中,產險公司原保險保費收入4961.28億元,同比增長15.26%;壽險公司原保險保費收入14141.71億元,同比下降11.54%。

具體而言,產險業務原保險保費收入4474.77億元,同比增長13.10%;壽險業務原保險保費收入11735.10億元,同比下降14.45%;健康險業務原保險保費收入2448.79億元,同比增長9.32%;意外險業務原保險保費收入444.35億元,同比增長17.55%。

產險業務中,交強險原保險保費收入820.53億元,同比增長10.20%;農業保險原保險保費收入為223.45億元,同比增長33.86%。另外,壽險公司未計入保險合同核算的保戶投資款和獨立賬戶本年新增交費4213.04億元,同比增長31.42%。

從數據可知,導致保險業原保費同比下降的原因來自于人身險保費收入的下降。據《每日經濟新聞》記者梳理,受134號文等系列新規影響,從去年開始,壽險公司就進入了業務調整期,壓縮萬能險保費收入,發展以保障為主的健康險及重疾險等業務。有業內人士表示,監管部門出臺的一系列促進行業回歸保障的政策效果明顯,保障型產品供給增加,占據市場主體地位。而新單期繳占比上升,在一定程度上降低了行業風險。

在此條件下,人身險行業保費增速變緩,甚至出現負增長。這在保險業前4月的保費數據中也有體現。保監會數據顯示,1~4月,人身險公司實現原保險保費收入12536.90億元,同比下降13.60%。

彼時,銀保監會相關人士表示,人身險保費的負增長主要是由于人身險公司積極調整業務結構,大幅壓縮躉繳業務和銀郵渠道業務,更加注重發展長期儲蓄型和保障型產品較多的期繳業務和個人代理業務。

另類投資占比最高

除卻保費端,險企在投資端回歸保障、服務實體經濟的態勢也十分明顯。

數據顯示,今年前5月,保險資金運用余額155487.46億元,較年初增長4.21%。其中,銀行存款19773.93億元,占比12.72%;債券55280.75億元,占比35.55%;股票和證券投資基金19247.04億元,占比12.38%;其他投資61185.74億元,占比39.35%。

對比前4月的數據,前5月的險資投資變化不大,依舊是以另類投資為主的其他投資占比較高。有業內人士表示,得益于較高的收益率、較長的久期結構以及較小的風險估值壓力,另類投資優勢逐步凸顯,也越來越得到保險資金的青睞。主要投向不動產、礦業、重大工程等實體經濟領域,較好的匹配了自身規模大、期限長的資金特征,在以低成本獲得高收益的同時實現了資金配置的優化,也進一步突出了保險資金服務實體經濟的功能。

事實上,從 “服務實體經濟”被提及之后,保險業就積極參與其中。原中國保監會公布的數據顯示,2017年保險資金支持“一帶一路”建設投資規模達8568.26億元;支持長江經濟帶和京津冀協同發展戰略投資規模分別達3652.48億元和1567.99億元;支持清潔能源、資源節約與污染防治等綠色產業規模達6676.35億元。

在保險業ESG投資發展論壇上,原保監會副主席周延禮曾表示,我國保險業從負債端到資產端全方位地參與綠色金融體系建設。近幾年來,保險資金面向環保、新能源、節能等領域的綠色項目,為我國經濟向綠色化轉型提供融資支持。

根據中國保險資產管理業協會統計,截至4月底,保險資金以債權投資計劃形式進行綠色投資的總體注冊規模達6854.25億元,其中包括直接投向的一些重點生態環保領域,如投資新能源666億元、水利506.44億元、市政178.6億元、環保52.7億元等。

 

 

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