專注主業回歸本源 平安信托推出標準化咨詢型家族信托

4月27日，在平安家族信托品牌升級媒體見面會上，平安信托正式推出標準化咨詢型家族信托，起點600萬元。同時，平安信托標準化咨詢型家族信托在功能方面實現了定制型家族信托才能實現的功能，包括可以接受平安信托以外的金融機構管理的資產作為委托資產，可以設置事務管理人，可以用信托作為投保人配置保單。至此，平安家族信托已在業內率先形成了家族信托模式的全覆蓋，包括咨詢型和全權委托型，以及保險金信托、定制型家族信托、專享型家族信托、家族辦公室家族信托等全產品線。 平安集團總經理兼平安信托董事長任匯川表示，家族信托作為財富管理的集大成者，具有一站式、靈活性、穩定性、安全性等信托制度優勢，有利于國民合法財產的保護和傳承，能夠增進家庭和諧、穩定和傳承優良家風，也是打造信托業核心競爭力的重要方式；平安信托將家族信托作為重點業務發展，旨在正確發揮信托制度優勢，專注主業回歸本源，幫助高凈值客戶解決全生命周期的財富規劃、家業傳承、公益慈善等多領域的需求；同時更好地弘揚受托文化、傳承文化，信義文化，打造公司核心競爭力，推動信托行業行穩致遠。 據平安信托發布的2017年年度報告顯示，平安信托活躍財富客戶數7.5萬；家族信托業務成為平安信托轉型發展的亮點，業務規模達50億元，客戶簽約量超過千單，均處于行業領先地位。 兼具全委和咨詢：加速家族信托的“中國式落地” 在當天的發布會上，平安信托在原有全權委托型家族信托的基礎上，正式推出全新產品咨詢型家族信托。不同于由信托公司為客戶進行資產配置的全權委托型家族信托，平安信托此次推出的咨詢型家族信托，其投資指令由委托人發出，平安信托作為受托人執行委托人的投資指令，滿足多數高凈值客戶希望自主投資決策的需求。 此次推出的咨詢型家族信托功能進行了多項創新，包括可設置事務管理人、可裝入外部資產、可用信托資產購買保單。委托人在世時可以有效把控家族信托，如果擔心身故后家人沒有能力管理，可以將投資決策變更、受益人變更等權力委托給事務管理人，該事務管理人既可以是委托人親朋好友，也可以是金融機構、律師和會計師事務所等。同時，委托人在其他金融機構的資產也可以作為委托資產納入到家族信托中。此外，平安咨詢型家族信托可以兼容信托資產購買保單，實現了此前幾千萬甚至幾個億規模的家族信托才具有的功能。 平安信托表示，公司在近十年的家族信托業務實踐中發現，國內大部分超高凈值客戶相信自身投資能力，希望在家族信托運作過程當中掌握一定主動權。此次推出咨詢型家族信托，旨在充分利用公司在家族信托方面的深厚經驗，在滿足客戶財富規劃、家業傳承、公益慈善等的需求同時，給予客戶在資產配置方面充分的自主決策權，增加客戶在家族信托運作過程中的參與感，提升客戶對家族信托接受度。 此舉也意味著平安信托在家族信托領域再此引領市場，開辟了一條全新的家族信托之路，將門檻較高的家族信托發展成為更多中等收入人群能夠享有的家庭信托。引導富裕家庭通過設立家族信托實現家庭財產的平穩過渡和家族持續受益，能夠增進家庭和諧、穩定和傳承優良家風，一定程度來說對促進社會和諧安定具有重要意義。 據了解，充分利用平安集團綜合金融優勢，平安信托咨詢型家族信托可將客戶已持有的平安集團內部公司（如平安壽險、平安銀行、平安證券、平安大華等）產品及外部產品作為初始信托財產打包裝入家族信托，為平安平臺上現有高凈值客戶提供額外的資產隔離傳承服務，提高客戶黏性。同時，客戶也可以委托平安集團內部公司作為專業投資顧問進行投顧服務,平安信托作為受托人,共同參與到家族信托服務中，實現合作共贏。 從標配到高配：家族信托服務、專家全面升級 據介紹，此次平安家族信托品牌升級媒體見面會上，正式揭曉了“平安家族信托”品牌，并展示新的品牌口號“家族信托，就選平安信托”。除了產品體系外，“平安家族信托”的服務模式、專家團隊也得到全方位的升級，致力于為不同需求的高凈值客戶提供高效、專享的家族信托服務。 在服務升級方面，平安家族信托推出“1+N”一體化服務，前線的理財經理和中后臺的業務支持團隊通力打造一攬子的金融解決方案，貫穿產品設計、傳承方案設計、投資管理等全過程，并提供資訊、社交、稀缺資源等一系列豐富的增值服務。此外，平安信托充分借助集團在科技方面的優勢，通過智能財富管理系統的建設與開放，為家族信托客戶提供便捷、快速、高效的專屬服務。 在專家團隊升級方面，平安家族信托不僅囊括了公司內部產品設計、投資管理、客戶服務等方面的專家，包括平安信托副總經理鄭建家、平安信托產品中心總經理莊燕、平安信托客戶經營中心副總經理賈敏、平安信托家族信托總監康朝鋒、平安信托法律合規總監鄭艷、姜偉等；還聘請了平安集團總經理兼平安信托董事長任匯川等平安集團內部投資系列高管，國內外法律、稅務方面的專家提供顧問咨詢服務。年報發布當天舉行的平安家族信托品牌升級媒體見面會上，平安家族信托專家團隊首次公開亮相。 據了解，充分考慮客戶需求，平安家族信托持續進行產品創新和升級，后續還將在目前保險金信托1.0基礎上推出保險金信托2.0。當前的保險金信托1.0為先買保單再設立家族信托。保險金信托2.0則是先設立家族信托再配置保單，隔離更徹底，傳承更長久。 從探索到引領：開創國內家族信托領域多個第一 平安信托有著多年家族信托服務實踐經驗，開創了國內家族信托發展歷史上的多個第一。2012年，平安信托成立了國內首單家族信托，規模5000萬，期限50年，揭開了國內家族信托的新篇章；2014年成立國內首單純公益性質的家族信托，唯一受益人為委托人家族的公益慈善基金會，既實現了委托人財富保值增值的需求，也利用信托他益的功能充分實現了委托人回饋社會的心愿；2015年成立了首單以委托人家族辦公室為核心的家族信托，由平安信托搭建財富傳承的框架，委托人的家族辦公室承擔家族事務管理以及資產配置的職能，將家族信托的資產配置、財富傳承與公益理想完美結合。 2017年，平安信托率先在業內推出家族信托四大系列產品，包括起點100萬元的保險金信托、起點1000萬元的定制型家族信托、起點3000萬元的專享型家族信托和起點1億元的家族辦公室模式家族信托。 貝恩公司發布的《2017年私人財富報告》數據顯示，2017年中國可投資1億元以上的高凈值人群或達到15萬人，可投資資產規模達到23萬億元；在年齡結構上，擁有可投資金融資產600萬元以上的高凈值人群，已經以中年為主體。財富傳承“窗口期”已然來臨，中國的財富管理已進入家族信托時代。 截至2017年底，平安信托信托計劃資產管理規模超過6500億元，主動管理業務占比持續提升；堅持受益人利益最大化原則，2017年向受益人分配信托利潤359.92億元；活躍高凈值客戶數超過7.5萬人，同比增長超過42%；其中，存續資產1000萬以上客戶數達3400個，同比增長超過35%。卓越的資產管理能力及優質的高凈值客戶將助力平安信托成為家族信托首選品牌。