農行近40億元票據被非法套取流入股市？ 多家大行緊急自查風險

每經編輯｜柴剛

每經網綜合

農業銀行1月22日晚間公告稱，近日公司北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件，經核查，涉及風險金額為39.15億元。目前公安機關已立案偵查。

保險柜中的票據被換成了報紙

據財經網早前報道，財新記者從多個渠道獲悉，農業銀行北京分行2名員工已被立案調查，原因是涉嫌非法套取38億元票據，同時利用非法套取的票據進行回購資金，且未建立臺賬，回購款中相當部分資金違規流入股市，而由于股價下跌，出現巨額資金缺口無法兌付。由于涉及金額巨大，公安部和銀監會已將該案件上報國務院。

據報道，案件的大致脈絡是，農行北京分行與某銀行進行一筆銀行承兌匯票（下稱銀票）轉貼現業務，在回購到期前，銀本票應存放在農行北分的保險柜里，不得轉出。但實際情況是，銀本票在回購到期前，就被某重慶票據中介提前取出，與另外一家銀行進行了回購貼現交易，資金并未回到農行北京分行的賬上，而是非法進入了股市。

"農行北京分行保險柜中原來封包入庫保存的票據則被換成報紙。"一位接近農行北京分行的人士對此證實。

不過，這一細節并未得到相關部門核實。

多家大行緊急自查票據業務

近日，銀監會辦公廳下發了《關于票據業務風險提示的通知》（銀監辦發[2015]203號），對票據市場普遍存在的問題都予以風險提示。文件發出后，多家大行進行緊急自查，暫停部分票據業務操作，對市場造成不小的流動性壓力。

分析指出，票據是中小銀行融資的主要工具之一，如果大行對票據業務風險管控更加嚴格，可能一定程度上削弱想小銀行利用票據融資的能力，進而加劇中小銀行的資金緊張。此外，如果票據利率持續上升超過債券利率，則又變成對銀行更有吸引力的資產，進而壓縮銀行對債券的需求。

"票據風暴"加劇流動性緊張

在春節前后市場資金短缺的背景下，此次"票據風暴"也進一步加劇了市場的流動性緊張。華創證券分析師屈慶、齊晟、吉靈浩表示，近期票據利率也出現了快速反彈，值得關注。從數據上，票據利率的反彈既有資金緊張的影響，也可能和近期大行加大對票據業務風險管控有關。

1月20日，票據直貼市場屢次漲價，漲幅超30個基點，轉貼市場亦大漲30基點左右。《21世紀經濟報道》稱，多家大行總行對票據業務作出風險提示，暫停了對部分機構的票據業務。

華創證券指出，票據是中小銀行融資的主要工具之一，如果大行對票據業務風險管控更加嚴格，可能一定程度上削弱想小銀行利用票據融資的能力，進而加劇中小銀行的資金緊張。此外，如果票據利率持續上升超過債券利率，則又變成對銀行更有吸引力的資產，進而壓縮銀行對債券的需求。

票據類理財產品也受到了沖擊，年化最高收益達到7%，遠高于新發的銀行理財產品的預期收益率。

據《南方都市報》，浙商銀行負責票據業務的管理人士表示，銀監會《通知》對包括互聯網平臺在內的票據中介機構的影響更大。

每經網綜合財新、《21世紀經濟報道》、中財網