自貿區需要具備“三位一體”國際化服務能力金融機構

每經編輯｜每經記者 袁君 發自上海    

每經記者 袁君 發自上海

作為首批進入上海自貿區的銀行，招商銀行是少數幾家將自貿區分行定位為一級分行的，也是國內四家具有離岸業務牌照優勢的金融機構之一。

在接受《每日經濟新聞》記者（以下簡稱NBD）專訪時，招商銀行自貿區分行行長駱君生將自貿區分行形象地比喻成兩只腳和一個身子，一只腳跨在境內，一只腳跨在境外，身子在上海自貿區。

“這樣，境內外及自貿區內的業務就在一個體系里面循環，實際上形成一種全球授信，解決了一個主體的綜合化經營的問題。”駱君生表示。

形成“三位一體”服務特色

NBD：上海自貿區成立一周年，您認為招商自貿區分行已經形成了怎樣的特色金融服務？這與傳統的金融服務有何不同？

駱君生：招商銀行自貿區分行成立以來，發揮自身的優勢，最突出的特點是形成了在岸、離岸、自貿業務“三位一體”的服務特色。上海要想打造國際金融中心，需要有這樣的金融機構，要能給國際型的企業提供綜合化的金融服務。

我把自貿區分行比喻成兩只腳和一個身子，一只腳跨在境內，一只腳跨在境外，身子在上海自貿區。這樣，境內外及自貿區內的業務就在一個體系里面循環，所以一筆業務的盈虧、賬目都算得明白，分行主體可以決定做與不做。這實際上是一種全球授信，解決了一個主體的綜合化經營的問題。

過去國內銀行提供傳統金融服務，相當于是一個公路交通系統，已經發展得很成熟；離岸業務相當于是水路交通系統，運作也比較完備；而自貿區業務相當于是新建了鐵路交通系統，目前這個鐵路系統基本的框架、軌道已經鋪設完畢，但是還沒有很成熟，正在逐步地有車輛、乘客上來，逐步地完善過程之中。

NBD：自貿區成立一周年，隨著各項創新政策逐步落地，自貿區內的商業銀行目前基本形成的金融業務框架是怎樣的？可否以招行自貿區分行為例，介紹目前業務開展的情況？

駱君生：在目前自貿區內的金融政策來看，自貿區分行的服務模式已經基本找到，業務框架也已經基本形成。以招行自貿區分行為例，目前已經落地的項目包括跨境人民幣資金池、跨境并購、境外紅籌上市資金管理、內保外貸等，涵蓋企業資金結算、現金管理、貿易及資本項下融資等多個方面。

加強市場廣度和深度建設

NBD：在你看來，下一步自貿區的金融改革要往哪些方面去推進？

駱君生：我認為主要從兩個方面去繼續拓寬業務的深度和廣度。

一方面是要繼續擴大和深化銀行業“三位一體”的服務特色。要在企業內大力宣傳和推廣，做出可復制可推廣的業務模式，來吸引更多的企業聚集到自貿區來，當進來的企業多了才能做大，形成中心效應。

另一方面就是要加強金融市場廣度和深度的建設，從而使得銀行拓展經營領域。比如黃金交易所，我們現在是黃金國際板的會員，也具備結算代理資格，下一步，我們可能一方面做自營，一方面做代理，這樣其他黃金加工、黃金消費等企業可能就要通過我們來進入這個市場。

中國的企業是走出去了，但是培育的是國外的市場，我認為要形成中國的市場，上海要形成自己的資源平臺，有中國的價格、中國的聲音、中國的規則，因此中國的金融機構一定要有這樣的能力與意識參與進來建設，這樣國際金融中心的厚度就有了。

NBD：對于自貿區內金融改革的發展，您有何建議？

駱君生：銀行畢竟不是規則的制定者，但下一步我們希望在三個方面能進行深入和明確。

第一個方面，是要盡快推進金融的市場化。比如大家很關注的利率市場化，目前FT（自由貿易）項下人民幣利率沒有放開，FT項下的外幣業務也沒有展開。因此，自貿區要想辦法盡快市場化，這涉及市場規則深入的問題，規則需要逐步明確，因為只有明確之后，銀行和企業才能在跨市場的過程中進行經營的統籌和考量。

第二個方面，加快資本項下的放開。這主要是針對居民個人，企業項下的資本項下已經基本放開，企業的對外投資基本已經通過備案制來放開，而居民個人這塊還沒有放開。目前我們已經開立了境內外個人的FT賬戶，但是政策未落地因此還未有實際業務。

第三個方面，呼吁監管部門對FT賬戶建設明確一個近期與中長期的市場目標。比如FT賬戶到年底需要達到一個什么樣的規模，明年需要達到怎么樣的規模，規模太小說明太保守，規模太大，不利于金融的宏觀穩定，但是我想一定要有一些明確的規劃。

整個上海市金融市場的存款量大概有7.5萬億元，如果FT項下的資金量能有10%，那么規則效應和市場影響力就會顯現，這對于人民幣利率、匯率的市場化都是利好。作為自貿區的經營機構，我們強烈呼吁，應該有近期和中長期的規劃，自貿區在三年至少達到10%~20%的資金量。