比特幣監(jiān)管趨嚴 部分平臺擬設(shè)離岸賬戶

每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 鄧莉蘋 發(fā)自深圳    

每經(jīng)記者 鄧莉蘋 發(fā)自深圳

在多國政府相繼警示比特幣風(fēng)險之后，相關(guān)的金融機構(gòu)也開始有所動作。

據(jù)《華爾街日報》近日報道，由于比特幣存在洗錢等非法業(yè)務(wù)風(fēng)險，并且政府已經(jīng)給出了強烈的監(jiān)管信號，美國各大銀行紛紛避免為比特幣業(yè)務(wù)提供服務(wù)。富國銀行對比特幣業(yè)務(wù)進行嚴格審查，摩根大通干脆拒絕進行此類業(yè)務(wù)。

此前，中國央行已經(jīng)發(fā)文，明確要求各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，而國內(nèi)也有多家比特幣交易平臺已暫停了第三方支付的充值通道。最新的信息顯示，一部分平臺開始采用公司對公賬戶轉(zhuǎn)賬的方式充值，也有平臺正在尋求海外銀行開設(shè)離岸賬戶予以應(yīng)對。

美國部分銀行回避比特幣

據(jù)《華爾街日報》近日報道，銀行管理層表示，由于擔心違背反洗錢法或與其他違法活動相關(guān)，銀行不敢處理虛擬貨幣業(yè)務(wù)。

雖然美國政府并未對比特幣進行定性，但此前美國財政部曾警告比特幣存在洗錢風(fēng)險，提出比特幣業(yè)務(wù)應(yīng)作為貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)受到政府監(jiān)管，并致信各經(jīng)營比特幣業(yè)務(wù)的公司，要求他們主動提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息，在政府注冊。

除美國以外，最近一個多月以來，已有多個國家對比特幣進行了定性或者表態(tài)。

中國央行在12月5日發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，對比特幣進行了嚴格的規(guī)定。

法國央行也警示，比特幣的價格本質(zhì)上是波動的，使用者可能發(fā)現(xiàn)難以將其轉(zhuǎn)換成真實貨幣。此外，比特幣提供給使用者的匿名便利也構(gòu)成風(fēng)險，因為它們可能被用來洗錢并資助恐怖主義。

此后，包括歐盟銀行業(yè)監(jiān)管當局、韓國金融監(jiān)管機構(gòu)也都相繼發(fā)聲警示比特幣。

在各國政府不斷警示風(fēng)險的情況下，比特幣的價格近期也連續(xù)下挫。根據(jù)比特幣中國的報價顯示，中國市場上比特幣的價格從12月初的7000元人民幣，暴跌至昨日（12月24日）3700元左右。

火幣網(wǎng)聯(lián)合創(chuàng)始人杜均對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，雖然各國政府都在警示比特幣風(fēng)險，但是這些發(fā)言并沒有否定比特幣，比如在中國央行的通知中，認為比特幣是一種虛擬商品。各國政府的警示更多的是讓現(xiàn)在的投資者回歸理性。

國內(nèi)平臺應(yīng)對方式各異

在國內(nèi)第三方支付暫停與比特幣交易平臺的合作以后，一些交易平臺的充值一度停止充值，也有一些交易平臺采用了最原始的方法。

此前，一位比特幣交易平臺的創(chuàng)始人告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，在停止和第三方支付平臺的合作以后，他們只能讓用戶將資金打到公司賬戶，然后由公司對客戶的賬戶等各種信息核對之后再進行充值。

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者了解，目前，采用這種方法充值的交易平臺并不止一家，比如中國比特幣也在12月24日公告稱，“今日轉(zhuǎn)賬充值允許使用公司對公賬戶了”。而火幣網(wǎng)也表示，由于第三方充值服務(wù)的暫停，故使用了人工確認充值和提現(xiàn)服務(wù)。

中國比特幣在發(fā)布的公告中稱，此前五部委文件明確說明個人在自擔風(fēng)險的情況下，可以買賣比特幣，所以用個人銀行卡轉(zhuǎn)賬，完全符合文件通知，因為用個人銀行卡轉(zhuǎn)賬收款買賣比特幣是一種民間行為，原則上跟現(xiàn)金交易無異，但個人賬戶可查性更高；在線充值方式，就是金融系統(tǒng)支持的金融事務(wù)，與文件精神違背。

不過，也有比特幣平臺對此的應(yīng)對措施有所不同。《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，OKCoin近日在自己的網(wǎng)站上表示，其咨詢了央行人士和多名律師，往個人卡大量匯款是明確的違法行為。另外，目前OKCoin的海外公司已經(jīng)完成注冊，正在尋找海外銀行開設(shè)離岸賬戶，并以最快的速度做好所有工作。