易方達安心回報19日起發行國內首創養老金優惠費率

　　公告顯示，易方達安心回報債券型基金將于本月19日起全國公開發行。該產品設計很有特色，以“力爭戰勝通貨膨脹和三年期銀行定期存款利率”為投資目標，定位于“養老投資工具”，將由明星債券基金經理、易方達固定收益部總經理鐘鳴遠擔綱。

    易方達安心回報在產品設計上出現兩項國內首創。首先，這是國內首只在基金合同里明文定位于“為投資者提供養老投資工具”的公募基金產品。該產品在投資策略上將努力為投資者提供穩健持續的投資回報。

    此外，由于產品以“提供養老投資工具”為立足點，因而在產品設計上特意設計了對  “老百姓的養命錢”——養老金實施優惠費率。招募說明書顯示，養老金購買易方達安心回報特定基金份額，認、申購費率均可享受優惠，這類“養老金”嚴格定義為  “基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金，及其投資運營收益形成的補充養老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃”。這一優惠費率條款能夠有效降低養老金，尤其是中小型的企業年金和集合年金投資基金的成本門檻。

    據了解，目前大部分企業年金和集合年金規模較小，由于投資限制只有少部分倉位能夠投資于基金，并且很多年金組合為分散投資風險，每筆投資的金額更是相對較小，一個幾千萬規模的年金實際投資于基金的部分往往不超過100萬元，這就使其投資基金的認、申購費率直接步入“散戶”級別，而年金基金本身并不追求較高收益率，據人力資源和社會保障部統計，2010年企業年金基金加權平均收益率為3.41%，以此為對照，投資公募基金的成本顯然太高，很可能令中小型年金對基金市場望而卻步。  

如需轉載請與《每日經濟新聞》報社聯系。未經《每日經濟新聞》報社授權，嚴禁轉載或鏡像，違者必究。

聯系電話：021-60900099轉688

每經訂報電話

北京：010-58528501    上海：021-61283003    深圳：0755-83520159    成都：028-86516389    028-86740011    無錫：15152247316    廣州：020-89660257