易方達安心回報19日起發(fā)行國內(nèi)首創(chuàng)養(yǎng)老金優(yōu)惠費率

　　公告顯示，易方達安心回報債券型基金將于本月19日起全國公開發(fā)行。該產(chǎn)品設(shè)計很有特色，以“力爭戰(zhàn)勝通貨膨脹和三年期銀行定期存款利率”為投資目標，定位于“養(yǎng)老投資工具”，將由明星債券基金經(jīng)理、易方達固定收益部總經(jīng)理鐘鳴遠擔綱。

    易方達安心回報在產(chǎn)品設(shè)計上出現(xiàn)兩項國內(nèi)首創(chuàng)。首先，這是國內(nèi)首只在基金合同里明文定位于“為投資者提供養(yǎng)老投資工具”的公募基金產(chǎn)品。該產(chǎn)品在投資策略上將努力為投資者提供穩(wěn)健持續(xù)的投資回報。

    此外，由于產(chǎn)品以“提供養(yǎng)老投資工具”為立足點，因而在產(chǎn)品設(shè)計上特意設(shè)計了對  “老百姓的養(yǎng)命錢”——養(yǎng)老金實施優(yōu)惠費率。招募說明書顯示，養(yǎng)老金購買易方達安心回報特定基金份額，認、申購費率均可享受優(yōu)惠，這類“養(yǎng)老金”嚴格定義為  “基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金，及其投資運營收益形成的補充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃”。這一優(yōu)惠費率條款能夠有效降低養(yǎng)老金，尤其是中小型的企業(yè)年金和集合年金投資基金的成本門檻。

    據(jù)了解，目前大部分企業(yè)年金和集合年金規(guī)模較小，由于投資限制只有少部分倉位能夠投資于基金，并且很多年金組合為分散投資風險，每筆投資的金額更是相對較小，一個幾千萬規(guī)模的年金實際投資于基金的部分往往不超過100萬元，這就使其投資基金的認、申購費率直接步入“散戶”級別，而年金基金本身并不追求較高收益率，據(jù)人力資源和社會保障部統(tǒng)計，2010年企業(yè)年金基金加權(quán)平均收益率為3.41%，以此為對照，投資公募基金的成本顯然太高，很可能令中小型年金對基金市場望而卻步。  

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